Compte funded
Le compte financé obtenu après le challenge : tu trades le capital de la firme, tu gardes 80-90 % des profits, les règles restent actives.
Le compte funded est la récompense du challenge : un compte alimenté par la prop firm, dont tu partages les profits (généralement 80-90 % pour le trader, parfois 100 % sur les premiers milliers). Les règles de risque du challenge restent actives — souvent identiques, parfois assouplies — et leur violation entraîne la perte du compte, quel que soit l'historique de gains.
En pratique : la transition challenge → funded est d'abord psychologique. Les mêmes gestes qui ont réussi l'évaluation deviennent plus difficiles quand chaque trade « compte vraiment » : beaucoup de comptes funded sont perdus dès les premières semaines, par sur-trading et par augmentation prématurée du risque. Protocole robuste : commencer à risque réduit (0,25-0,5 %) le temps de valider que l'exécution reste identique, viser le premier payout tôt (sécuriser une partie change le rapport mental au compte), et traiter les règles de la firme comme des contraintes physiques, pas des suggestions.
L'erreur classique : considérer le compte funded comme acquis et « rentabiliser » l'investissement du challenge en forçant les trades. Le compte funded n'est pas un droit mais une location sous conditions : sa valeur est optionnelle (tous les profits futurs qu'il peut produire) et se détruit en une violation. Les traders funded durables pensent en années — payouts réguliers, risque constant — pas en semaines.
Exemple chiffré : tu obtiens un compte funded de 50 000 $ avec, par exemple, un drawdown de 2 500 $ et un partage de 90 %. Tu démarres à 0,25 % de risque, soit 125 $ par trade : 5 MNQ avec un stop de 12,5 points, c'est-à-dire 50 ticks (5 × 12,5 × 2 = 125 $). Il faudrait 20 pertes sèches pour toucher le plancher. Si tu termines ta première période à +1 500 $ et que la firme autorise le retrait, ta part est de 1 350 $ (1 500 × 0,90).
Le trader qui veut « rentabiliser » vite passe à 500 $ par trade : 5 pertes de suite, soit 2 500 $, et le compte est perdu avant le premier payout.
Questions fréquentes
Quelle différence entre un compte funded et un compte réel ?
Selon la firme, ton compte funded peut être simulé : tes trades sont copiés ou non sur le marché réel, mais c'est la firme qui porte le capital. Tu ne peux pas perdre plus que ce que tu as payé, et tu ne possèdes pas l'argent du compte. Sur un compte réel à ton nom, chaque dollar est à toi, les pertes aussi.
Est-ce qu'on peut perdre de l'argent avec un compte funded ?
Tu ne perds pas d'épargne au-delà de ce que tu as payé : challenge, activation, éventuels frais mensuels. Mais si tu violes une règle, le compte est fermé et tu perds aussi les profits pas encore retirés. Ce sont ces frais et ces profits non versés qui forment ta vraie perte possible.
Faut-il garder le même risque en funded qu'en challenge ?
Garde le même processus, mais commence plus petit. Les premières semaines servent à vérifier que ton exécution ne change pas quand l'argent devient réel pour toi. Réduire le risque de moitié, par exemple de 0,5 % à 0,25 %, coûte peu en vitesse et double ta marge face aux séries de pertes. Remonte ensuite par étapes.
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